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火爆电子平台:高风险资产的增加对其投资研究能力和风险控制水平提出了更高的要求

时间:2021/7/26 9:21:30   作者:   来源:   阅读:19   评论:0
内容摘要:在查看评级机构近日发布的2021年保险公司后续评级报告后,记者发现,很多保险公司的投资资产质量出现下降,出现了信用违约事件,大部分保险公司都做出了相应的减值准备。从投资资产质量看,截至今年3月底,长城人寿累计拖欠或违约项目投资资产27.99亿元,计提减值17.53亿元。截至2020年底,建行人寿投资业务的一项8亿元的集...

在查看评级机构近日发布的2021年保险公司后续评级报告后,记者发现,很多保险公司的投资资产质量出现下降,出现了信用违约事件,大部分保险公司都做出了相应的减值准备。

从投资资产质量看,截至今年3月底,长城人寿累计拖欠或违约项目投资资产27.99亿元,计提减值17.53亿元。截至2020年底,建行人寿投资业务的一项8亿元的集体信托计划出现违约。五级分类被归类为损失类别。减值准备已全部计提。重组计划现已进入实施阶段。另一家寿险公司截至去年年底共有约25亿元的违约资产,主要是债券和信托计划,有约9.5亿元的减值准备。北部湾保险的一个信托计划项目违反了合同。截至今年6月底,已计提该资产减值1300万元。

同时,截至2020年底,国华人寿在某上市公司的直接持股比例为14.33%,已纳入长期股权投资账户,投资余额为12.53亿元。2020年,上市公司将出现较大亏损,这将对国华人寿的投资收益产生较大影响。未来有必要注意与此投资相关的风险。评级机构指出,在宏观经济处于最底层、信用风险持续暴露的环境下,有必要密切关注保险公司投资质量的变化。

一些保险公司进行了大胆的投从评级报告来看,部分保险公司的投资策略较为激进,存在一定的投资风险隐患。例如,在众多保险公司采取更加谨慎的投资策略,降低高风险资产配置比例的背景下,保险公司的部分高风险资产不但没有下降,反而上升了,处于行业较高水平。例如,自2020年以来,财新吉祥人寿进一步增持股票。截至2020年底,其高风险资产(股权投资资产+衍生金融资产+投资性房地产+其他风险资产调整)占投资资产的47.48。%,同比增长,在同行业中处于较高水平。相比之下,中国农业银行人寿、中国联合人寿、英田泰和人寿和光大阳光人寿的高风险资产与投资资产的比率分别为10.45%、7.41%、21.52%和19.66%。“高风险资产的增加对其投资、研究能力和风险控制水平提出了更高的要求。”中国诚信国际指出。

一般来说,固定收益资产是保险资产配置中最重要的领域。然而,随着近年来信用风险的频繁暴露,保险投资面临着新的挑战。股权资产往往能给保险公司带来超额回报,但其波动性较大,有时还会拖累整体业绩。例如,某寿险公司曾采取激进的股权投资策略,在2018年受到股市熊市的影响,造成大规模投资损失,至今仍未得到全额补偿。

在这种情况下,某保险公司投资总监对记者表示,其遵循的投资原则是:“固定收益产品是获得稳定收益的压路石,权益类资产是相对收益的起点。”有一定的冒险精神,但不能冒险。”另一家保险资产管理公司负责人告诉记者,固定收益领域的信用风险敞口不应转移到股权投资。整体配置仍需平衡,但在固定收益领域,必须更加注重风险防控,如投资于信用评级较高的产品等。但他也承认,在当前的市场环境下,无论是增量型基金还是股票再投资型基金,其面临的投资难度加大,保险投资和研究能力面临更大的挑战。



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